O que uma vida constrói merece método para durar.
Consultoria de investimentos independente, para quem construiu patrimônio e não pode mais errar. Orientação guiada unicamente pelos seus objetivos, nunca por comissão sobre produtos.
A diferença
De que lado está quem te aconselha?
No modelo tradicional, quem recomenda investimentos é remunerado por comissão de quem fabrica os produtos. O conselho já nasce em conflito. A JCWM elimina o conflito na raiz: não distribui produtos e não recebe nada de instituições financeiras. Somos remunerados exclusivamente por você. Por isso, respondemos exclusivamente a você.
Seu patrimônio merece ser conduzido por quem soma mais de quinze anos de mercado e a certificação global de excelência em planejamento financeiro.
— João Cabral, CFP®
O método
Investimentos são uma parte. Nós olhamos para a sua vida financeira em 360°.
A assessoria de investimentos tradicional enxerga uma fatia da sua vida, a carteira, e é remunerada pelo que acontece dentro dela. Decidir assim é como aceitar um diagnóstico feito a partir de um único sintoma. Em finanças, nada tem resposta certa isolada: tudo depende de um conjunto de fatores. É esse conjunto, em oito dimensões do seu patrimônio, que analisamos antes de qualquer recomendação.
inteira
Fluxo de caixa
Quanto entra, quanto sai e quanto sobra: a base de qualquer plano honesto.
O método, na prática
Da primeira conversa à rotina
Extratos espalhados, produtos soltos, opiniões demais. O processo existe para silenciar o ruído e transformar tudo isso numa única direção: a da vida que você deseja.
1
Diagnóstico
O 360° acima, mapeado de verdade: sua situação patrimonial, seus objetivos e seu perfil de risco, antes de qualquer recomendação.
2
Plano
Você recebe um plano financeiro e recomendações de alocação personalizadas, fundamentadas e registradas por escrito.
3
Implementação
Plano bom é plano executado: acompanhamos você na implementação de cada recomendação, nas instituições da sua escolha, até o papel virar realidade.
4
Acompanhamento
Revisões periódicas medem o progresso em relação aos seus objetivos e ajustam a rota quando a vida muda.
Quem somos
João Cabral, CFP®
Diretor de Consultoria de Valores Mobiliários
Economista pela Universidade Federal de Alagoas, pós-graduado em Finanças, Investimentos e Banking pela PUCRS e planejador financeiro certificado CFP®, o padrão global de excelência da profissão. Quinze anos de mercado financeiro, com liderança de times de assessoria e da área de planejamento financeiro em um dos maiores escritórios de investimentos do país.
Paulo Victor Vieira Melo
Diretor de Compliance, Controles Internos e PLD
Profissional com experiência nos mercados financeiro e de capitais em posições dedicadas à gestão de riscos e controles internos, responsável por assegurar que cada recomendação da JCWM nasça dentro das normas.
Transparência regulatória
Documentos regulatórios
Em cumprimento ao art. 14 da Resolução CVM nº 19, de 25 de fevereiro de 2021, a JCWM mantém à disposição do público os documentos abaixo.
Informações cadastrais e operacionais, conforme o Anexo E da Resolução CVM 19/2021. PDF · em breve
Deveres de conduta dos sócios, administradores e colaboradores da JCWM. PDF · em breve
Estrutura elaborada para o cumprimento da Resolução CVM 19/2021. PDF · em breve
Regras aplicáveis às negociações de administradores, empregados, colaboradores e da própria empresa. PDF · em breve
Dúvidas sobre os documentos podem ser encaminhadas ao canal de atendimento indicado na seção de contato.
Contato